Nie tylko kredyty

Początkowo firmy doradztwa finansowego kojarzone były bezpośrednio z doradztwem w sprawie zaciągnięcia kredytów a ówczesną ich funkcją było doradzenie klientowi, w którym banku najkorzystniej jest zaciągnąć pożyczkę i na jakich zasadach będzie opierała się jej spłata. Dzięki temu klient nie musiał już chodzić od banku do banku, zbierając oferty i informacje z każdej z placówek.

Jeszcze kilka lat temu działalność firm doradztwa finansowego ograniczała się do pomocy z zakresu zaciągnięcia kredytu, głównie kredytu mieszkaniowego, gdy zainteresowany mógł w jednym miejscu skorzystać z wielu ofert doradców.

Inwestycje i oszczędzanie

Obecnie doradztwo finansowe rozszerzyło swój zakres działania. Oferowane usługi nie dotyczą już tylko kredytów, ale również inwestycji finansowych i oszczędzania na przyszłość. Dostępne są kredyty nie tylko mieszkaniowe ale i gotówkowe, refinansowe i konsolidacyjne. Firmy doradztwa finansowego oferują również fundusze inwestycyjne, zarówno krajowe jak i liderów światowych.

Reklamą firm doradztwa finansowego jest niezależność; lecz zwykle są one związane z firmami inwestycyjnymi, które mają duży wkład w funkcjonowanie owego przedsiębiorstwa doradczego.